Nous disposons de plusieurs contrats de Plan Epargne Retraite.
Chaque contrat permet de choisir librement la répartition de ses supports de placements: le classique Fonds en Euros (pour tout ou partie du contrat – l’une des différences entre les contrats étant le ratio maximum de Fonds Euro possible), les formules préétablies (incluant immobilier et obligations), plusieurs fonds Obligataires, Actions, et les SCPI de notre sélection.
Ces solutions sont éligibles aux contrats d’assurance-vie, aux contrats de capitalisation, et aux PER.
Voici les principales solutions que nous affectionnons et conseillons d’intégrer dans les contrats avec leur performance :
| Fonds Euros | 2023 | 2024 | 2025 |
| Euros | +4.45% | +4.65% | 4.10% |
| Formules d’investissements | 2023 | 2024 | 2025 |
| Formule Entreprises (25% immobilier / 75% obligations) | +9.80% | +6.60% | +3.92% |
| Formule Horizon | +8.80% | Fermée à la souscription | Fermée à la souscription |
| Formule Equilibre | +8.50% | Fermée à la souscription | Fermée à la souscription |
| Formule Immobilier (55% immobilier / 45% obligations) | +7.90% | +6.10% | +4.44% |
| Formule Essentielle (50% immobilier / 50 % obligations) | +7.70% | +6.10 % | +4.31% |
| Formule ISR (investissement socialement responsable) | +7.60% | Fermée à la souscription | Fermée à la souscription |
| Formule Trois Univers (20% immobilier / 80% actions-obligations) | / | Ouvert en sept. 24 | +7.11% |
| Fonds Obligataires | 2024 | 2025 |
| Fonds Courtes Échéances (121 entreprises) | +4.39% | +2.88% |
| Fonds Régularité (155 entreprises) | +6.01% | +2.07% |
| Fonds Opportunités (140 entreprises) | +7.60% | +3.79% |
| Fonds Développement Durable (115 entreprises) | +6.41% | +2.77% |
Performances des SCPI: voir par ici.
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